PRODUTOS DE INVESTIMENTO

Ajudamos você a encontrar os produtos do mercado financeiro de acordo com o seu perfil.

Todos os investimentos realizados através da XP são custodiados em instituições reconhecidas pelo Banco Central do Brasil, o que garante a segurança total dos recursos aplicados. Como o mercado possui produtos de diversos tipos de segurança e riscos, temos uma equipe especializada de analistas para lhe auxiliar de forma transparente e imparcial. Executamos uma carteira de investimentos como você solicitar.

IDEAL PARA VOCÊ QUE QUER SER SÓCIO DE GRANDES EMPRESAS.

Ações representam uma fração do capital social de uma empresa. Ao comprar uma ação o investidor se torna sócio da empresa, ou seja, de um negócio. Passa a correr os riscos deste negócio bem como participa dos lucros e prejuízos como qualquer empresário.

Quem compra uma ação na Bolsa de Valores está levando uma pequena parte de uma empresa de terceiros e passa a ser chamado de acionista minoritário. Ser sócio de uma empresa listada na bolsa de valores traz algumas vantagens. Um exemplo disso é que enquanto a entrada ou saída na sociedade de uma empresa limitada ou de capital fechado requer um processo burocrático de alterações de contratos sociais, comprar ou vender uma ação de uma empresa listada em bolsa é um ato feito eletronicamente com poucos clicks. A liquidez do mercado acionário também permite ao investidor ter a opção de se retirar da sociedade e migrar para outro negócio mais atraente, a qualquer momento.

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COMMODITIES AGRÍCOLAS E FINANCEIRAS PARA VOCÊ INVESTIR

A XP possui uma atuação de destaque no mercado e conta com especialistas dedicados em tempo integral a encontrar as melhores estratégias de investimento ou proteção.

O QUE VOCÊ PODE NEGOCIAR?

  • Boi Gordo
  • Café
  • Soja
  • Milho
  • Etanol
  • Petróleo
  • Ouro
  • Dólar
  • Mini Índice

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DIVERSIFIQUE DIMINUINDO OS RISCOS

Tipo de aplicação financeira que reúne recursos de um conjunto de investidores (cotistas), permitindo assim investir em uma variada cesta de ativos, em diferentes mercados. Esta carteira pode englobar Títulos de Renda Fixa, Títulos Públicos, Títulos Cambiais, Derivativos, Commodities, Ações, entre outros. Quanto mais diversificado o fundo, menor é o risco.

  • Diversificação: Uma carteira diversificada de ativos a um valor acessível
  • Gestão Especializada: Condições para uma tomada de decisão mais assertiva.
  • Liquidez: O cotista pode resgatar suas cotas com certa rapidez.
  • Praticidade: O cotista não precisa acompanhar a liquidez dos ativos que compõem o Fundo de Investimento.
  • Redução do custo de corretagem: Os custos de corretagem são divididos entre todos os cotistas.

VOCÊ PODE SER SÓCIO DE GRANDES EMPREENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS

Os Fundos de Investimento Imobiliário (FII) são formados por grupos de investidores com o objetivo de aplicar recursos em todo o tipo de negócios de base imobiliária, seja no desenvolvimento de empreendimentos imobiliários ou em imóveis prontos, como edifícios comerciais, shopping centers e hospitais. Do patrimônio de um fundo podem participar um ou mais imóveis, parte de imóveis, direitos a eles relativos, entre outros.

O objetivo é conseguir retorno pela exploração de locação, arrendamento, venda do imóvel e demais atividades do setor imobiliário.

  • Diversificação dos investimentos: Alguns fundos trazem diferentes tipos de imóveis (uma universidade e um shopping, por exemplo).
  • Venda de cotas no mercado financeiro: Diferente de um imóvel, o fundo permite negociar as cotas em Bolsa.
  • Possibilidade de valorização das cotas: Vários imóveis se valorizam ao longo do tempo. Você poderá lucrar caso queira vender suas cotas.
  • Isenção de imposto de renda e IOF*: Rendimentos mensais para pessoas físicas, que tenham menos de 10% de cotas de fundos imobiliários cujas cotas sejam negociadas em Bolsa de Valores e que tenham mais de 50 cotistas.

O QUE É RENDA FIXA E POR QUE INVESTIR?

É o investimento realizado diretamente em Títulos Públicos e Privados de Renda Fixa. Quando você compra um título de Renda Fixa, você está emprestando dinheiro ao emissor do papel, que pode ser um banco, uma empresa ou mesmo o Governo. Em troca, recebe uma remuneração por um determinado prazo, na forma de juros e/ou correção monetária, podendo receber, ainda, parcelas chamadas amortizações.

A XP desenvolveu uma exclusiva Plataforma de Renda Fixa para você operar Títulos Públicos, CDBs, LCIs, CRIs, LCAs, CRAs e Debêntures de maneira diferenciada. Com ela, você vai poder se informar melhor a respeito dos produtos disponíveis, comprar e vender com autonomia, transparência e agilidade, além de administrar sua carteira com facilidade e segurança. Tudo isso sem sair da frente do seu computador.

VANTAGENS:

  • Diversificação: Exposição a vários setores da economia, aumentando a diversificação do portfólio.
  • Tranquilidade: Previsibilidade de rendimento (se os investimentos forem mantidos até o vencimento*). 
  • Liquidez: Ativos que podem atender aos objetivos de liquidez, de renda ou apreciação de capital.
  • Taxas competitivas: Opções de produtos com isenção de imposto de renda.
  • Carteira Protegida: Dezenas de opções cobertas pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC)
CDB

CERTIFICADO DE DEPÓSITO BANCÁRIO (CDB)

Os CDBs são títulos nominativos emitidos pelos bancos e caixas econômicas vendidos aos investidores como forma de captação de recursos do emissor.

CARACTERÍSTICAS

  • A remuneração pode ser em % do CDI, CDI + spread, Índices de preços (ex: IGP-M, IPCA) ou Taxa Prefixada;
  • Aplicação garantida pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC) para valores até o limite de R$ 250mil por CPF ou CNPJ, por conjunto de depósitos e investimentos em cada instituição ou conglomerado financeiro, limitado a R$ 1.000.000,00 a cada período de 4 anos, para garantias pagas para cada CPF ou CNPJ. Para mais informações, acesse o site do FGC: www.fgc.org.br.
  • Produto registrado na CETIP em nome do cliente (CPF/CNPJ);
  • IOF para resgate antes de 30 dias;
  • IR via tabela regressiva.
CRA

CERTIFICADO DE RECEBÍVEIS DO AGRONEGÓCIO (CRA)

Os Certificados de Recebíveis do Agronegócio estão vinculados a direitos creditórios originários de negócios realizados, em sua maioria, por produtores rurais ou suas cooperativas, relacionados ao financiamento da atividade agropecuária..

CARACTERÍSTICAS

  • A remuneração pode ser em % do CDI, CDI + spread, Índices de preços (ex: IGP-M, IPCA) ou Taxa Prefixada;
  • Possibilidade de estruturas com garantias (como alienação da terra e penhor da produção);
  • São negociados no balcão e registrados na Cetip ou no BovespaFix;
  • Isenção de IR e IOF para pessoa física no rendimento; ganhos de capital auferidos na alienação ou cessão dos ativos são isentos de IR para Pessoa Física (Instrução 1585);
  • Liquidez restrita no mercado secundário;
  • Destinado exclusivamente a investidores qualificados e profissionais;
  • Produto registrado na CETIP em nome do cliente (CPF/CNPJ).
  • Trata-se de uma modalidade de investimento que não conta com a garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC).
CRI

CERTIFICADO DE RECEBÍVEIS IMOBILIÁRIOS (CRI)

Os Certificados de Recebíveis Imobiliários são títulos lastreados em créditos imobiliários, representativos de parcelas de um direito creditório.

CARACTERÍSTICAS

  • A remuneração pode ser em % do CDI, CDI + spread, Índices de preços (ex: IGP-M, IPCA) ou Taxa Prefixada;
  • Possibilidade de estruturas com garantias (recebíveis imobiliários e/ou alienação fiduciária do bem imobiliário);
  • São negociados no balcão e registrados na Cetip ou no BovespaFix;
  • Isenção de IR e IOF para pessoa física no rendimento; ganhos de capital auferidos na alienação ou cessão dos ativos são isentos de IR para Pessoa Física (Instrução 1585);
  • Liquidez restrita no mercado secundário;
  • Destinado a investidores em geral, qualificados e profissionais (a depender da oferta);
  • Produto registrado na CETIP em nome do cliente (CPF/CNPJ).
  • Trata-se de uma modalidade de investimento que não conta com a garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC).

DEBÊNTURES

As debêntures são valores mobiliários que representam dívidas de médio e longo prazos de Sociedades Anônimas (emissoras).

CARACTERÍSTICAS

  • A remuneração pode ser em % do CDI, CDI + spread, Índices de preços (ex: IGP-M, IPCA) ou Taxa Prefixada;
  • São negociadas no balcão e registradas na Cetip ou no BovespaFix;
  • Podem contar com a isenção de IR e IOF (para pessoa física) no rendimento e no ganho de capital, caso estejam enquadradas como debêntures de infraestrutura (Lei 12.431);
  • Liquidez restrita no mercado secundário;
  • Produto registrado na CETIP em nome do cliente (CPF/CNPJ).
  • Trata-se de uma modalidade de investimento que não conta com a garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC).

FUNDOS DE INVESTIMENTOS EM DIREITOS CREDITÓRIOS

Fundo de investimento que destina parcela preponderante de seu patrimônio líquido para aplicação em direitos e títulos representativos de créditos (direitos creditórios) provenientes de operações comerciais, industriais, imobiliárias, financeiras ou de prestação de serviços, entre outras.

CARACTERÍSTICAS

  • Rentabilidade diferenciada quando comparado a ativos com classificação de risco semelhante;
  • Pode ser aberto (permitindo a entrada e saída de cotistas a qualquer tempo) ou fechado (a entrada de cotistas não é permitida após o período de captação, e a saída não é permitida antes do vencimento);
  • Pode ter prazo de duração determinado (fundo fechado) ou indeterminado (fundo aberto);
  • Liquidez restrita no mercado secundário;
  • Destinado exclusivamente a investidores qualificados e profissionais;
  • Investimento mínimo inicial de R$ 25 mil;
  • Trata-se de uma modalidade de investimento que não conta com a garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC).
LC

LETRA DE CÂMBIO

Instrumento de captação das financeiras, com o objetivo de financiar suas atividades. Você empresta dinheiro às financeiras em troca de uma rentabilidade preestabelecida.

CARACTERÍSTICAS

  • A remuneração pode ser em % do CDI, CDI + spread, Índices de preços (ex: IGP-M, IPCA) ou Taxa Prefixada;
  • Aplicação garantida pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC) para valores até o limite de R$ 250mil por CPF ou CNPJ, por conjunto de depósitos e investimentos em cada instituição ou conglomerado financeiro, limitado a R$ 1.000.000,00 a cada período de 4 anos, para garantias pagas para cada CPF ou CNPJ. Para mais informações, acesse o site do FGC: www.fgc.org.br.
  • Produto registrado na CETIP em nome do cliente (CPF/CNPJ);
  • IOF para resgate antes de 30 dias;
  • IR via tabela regressiva.
LCA

LETRA DE CRÉDITO DO AGRONEGÓCIO

Instrumento de captação das financeiras, com o objetivo de financiar suas atividades. Você empresta dinheiro às financeiras em troca de uma rentabilidade preestabelecida.

CARACTERÍSTICAS

  • A remuneração pode ser em % do CDI, CDI + spread, Índices de preços (ex: IGP-M, IPCA) ou Taxa Prefixada;
  • Aplicação garantida pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC) para valores até o limite de R$ 250mil por CPF ou CNPJ, por conjunto de depósitos e investimentos em cada instituição ou conglomerado financeiro, limitado a R$ 1.000.000,00 a cada período de 4 anos, para garantias pagas para cada CPF ou CNPJ. Para mais informações, acesse o site do FGC: www.fgc.org.br.
  • Isenção de IR para pessoa física no rendimento e no ganho de capital;
  • Produto registrado na CETIP em nome do cliente (CPF/CNPJ);
  • IR via tabela regressiva para investidores PJ.
LCI

LETRA DE CRÉDITO IMOBILIÁRIO

Instrumento de captação que pode ser emitido por instituições autorizadas pelo Banco Central, com objetivo de financiar o setor imobiliário que tem como lastro financiamentos imobiliários garantidos por hipoteca ou alienação fiduciária do imóvel.

CARACTERÍSTICAS

  • A remuneração pode ser em % do CDI, CDI + spread, Índices de preços (ex: IGP-M, IPCA) ou Taxa Prefixada;
  • Aplicação garantida pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC) para valores até o limite de R$ 250mil por CPF ou CNPJ, por conjunto de depósitos e investimentos em cada instituição ou conglomerado financeiro, limitado a R$ 1.000.000,00 a cada período de 4 anos, para garantias pagas para cada CPF ou CNPJ. Para mais informações, acesse o site do FGC: www.fgc.org.br.
  • Isenção de IR para pessoa física no rendimento e no ganho de capital;
  • Produto registrado na CETIP em nome do cliente (CPF/CNPJ);
  • IR via tabela regressiva para investidores PJ.

LETRA FINANCEIRA

Instrumento de captação de recursos exclusivo das instituições financeiras.

CARACTERÍSTICAS

  • Prazo mínimo de 2 anos (sênior) e 5 anos (subordinada);
  • É vedado resgate total ou parcial antes do vencimento;
  • Investimento mínimo de R$150 mil (sênior) e R$ 300 mil (subordinada);
  • A remuneração pode ser em % do CDI, CDI + spread, Índices de preços (ex: IGP-M, IPCA) ou Taxa Prefixada;
  • Liquidez restrita no mercado secundário;
  • Produto registrado na CETIP em nome do cliente (CPF/CNPJ).
  • Trata-se de uma modalidade de investimento que não conta com a garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC).

TESOURO DIRETO

O Tesouro Direto é um dos investimentos mais populares do Brasil. Um dos motivos para isso é o fato de o programa realizar a negociação de títulos públicos, que são os títulos mais seguros do mercado. Além disso, o Tesouro Direto oferece diversas opções de títulos que podem se adequar aos seus diferentes objetivos financeiros, sejam eles de curto ou longo prazo.

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TÍTULOS PÚBLICOS FEDERAIS

São títulos emitidos pelo Governo, por meio do Tesouro Nacional, com a finalidade de captar recursos para o financiamento da atividade pública. Em função disso, são vistos pelo mercado como de baixo risco.

Todos os títulos públicos são ativos de renda fixa, ou seja, o investidor conhece as condições de remuneração no momento da compra do papel, e caso fiquem com o título até o vencimento, a remuneração final será exatamente a contratada na aplicação.

A relação entre taxa de juros e preço unitário é inversamente proporcional. Quando a taxa de juros cai, o preço sobe. Quando a taxa de juros sobe, o preço cai. E essa variação será tanto maior quanto maior for o prazo remanescente do título.

VANTAGENS

  • Segurança: 100% garantidos pelo Tesouro Nacional.
  • Liquidez: Liquidez diária pela plataforma da XP
  • Baixo custo: Baixo custo e baixo valor mínimo exigido de aplicação.
  • Diversidade: Opções de investimentos pré ou pós fixados, além de opção para proteção quanto à inflação.

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O mercado é rico de oportunidades para todos os perfis, viabilizamos para que elas cheguem até você.